Riskhantering – Risk Management Forex trading

Många oerfarna traders som handlar med valuta tonar ned vikten av riskhantering, eftersom de tror att det framför allt handlar om att hitta en bra metod för att komma igång med valutahandeln för att bli en framgångsrik valutahandlare, och att de på så vis kommer att ägna 95% av sin tid på att investera och gå in i en trade, medan de endast lägger 5% av sin tid på hur man går ur en trade. Framgångsrika traders är mycket mer fokuserade på att inte förlora pengar än att tjäna pengar. Detta innebär att riskhantering är viktigare än att ta en trade.

Skillnaden mellan en framgångsrik trader och en som förlorar allt har sällan med tur att göra utan snarare motsatsen. Den framgångsrika tradern kommer att närma sig varje trade med precisionen hos en professionell schackspelare som försöker förutse varje möjligt drag och beräknar varje steg. Inom valutahandel (eng. Forex trading) kokar det ner till tre grundläggande områden:

  1. Känn ditt valutapar
  2. Känn dig själv och dina begränsningar
  3. Sätt ett vinst/förlust-ratio

1. Känn ditt valutapar

En av de mest förbisedda aspekterna av riskhantering är kunskap. Kunskap kommer att göra din handel mindre riskabel eftersom ju mer kunskap du förvärvar, desto skickligare blir du – och din handel blir mer baserad på erfarenhet än tur. Gör din research innan du investerar i en tillgång. Var uppdaterad inom nyheter relevanta för din trade; exempelvis centralbanker, ekonomisk politik, export mm. Läs nyheter som kan påverka din handel, försök att få en förståelse för marknadssentiment dvs hur reagerar andra traders på marknaden. Gör teknisk analys, dvs kan du se rörelsemönster baserat på historik i diagram och förstå hur valutaparet reagerat tidigare på olika händelser.

Innan du går in i en trade; titta på aktuell statistik för att se hur valutaparet reagerar på dagsfärska nyheter, försök förstå om ditt valutapar kommer att stiga eller falla och till vilket pris du ska öppna en position. Förstå fluktuationen i marknaden och ställ in din stop loss och take profit orders i enlighet därmed.

2. Känn dig själv och dina begränsningar

Handla med hävstångseffekt kan vara ett underbart verktyg för att göra pengar på marknaden då det med hjälp av hävstångseffekten man kan göra en märkbar vinst genom forex trading. Å andra sidan investera aldrig mer än du har råd att förlora. Professionella traders riskerar generellt aldrig mer än 2% -3% av eget kapital. Här måste du beräkna din risk med hänsyn till potentiell hävstångsförlust och eventuellt courtage.

Förutom ovanstående bör du redan innan du går in i en trade ha satt ett slutmål, dvs oavsett att oavsett vad som händer sälja om du går minus med X mycket och att du även oavsett vad som händer kommer sälja om X tid (planerad effekt uppnådd). Detta för att åsidosätta psykologi och dina egna hjärnspöken vid trading.

3. Sätt ett risk to reward-ratio

Gällande risk to reward-ratio gäller det att säkerställa att du alltid har en högre reward än risk du tar. Strategin är att alltid riskera mindre än du potentiellt kan tjäna. Det finns emellertid inget exakt förhållande som du kan följa eftersom det ändras beroende på hur tidsspann på trade och vilken typ av instrument. Ha koll på prisintervall, volatiliteten på marknaden (hur mycket priset kan röra sig över den tid du vill handla) och därmed skapa ditt eget förhållande för varje trade. Målet är att minimera risken så mycket som möjligt och samtidigt försöka maximera vinsten med rätt risk/reward ratio.

win-loss-ratio-education

Källa: DailyFX

Observera att ingen strategi kommer vinna hela tiden. Till och med de mest erfarna och bästa traders snittar oftast inte mer än 50% rätt på antalet trades de gör. Tricket är att göra mer vinst på de vinnande affärerna jämfört med de förluster du gör på förlorade trades. En av de största misstagen privata traders gör är att de förlorar mer pengar på sina förlorande affärer än vad de gör i vinst på sina vinnande affärer.

3.1. Risk of Ruin

Avser sannolikheten för att du kommer att förlora hela ditt handelskapital. Antag att du kastar ett mynt, Klave till att du vinner och Krona att du förlorar. Sannolikheten att förlora är 1 av 2 resultat eller 50%. Om ditt handelskapital är $ 10k och du riskerar allt på en handel, så är Risk of Ruin 50%. Låt oss ta det ett steg längre och anta att du kommer att riskera 5% på varje trade och ta in både Risk of Ruin och Risk to Reward ratio i exemplet nedan. Detta ger att ju högre Risk to Reward, desto mindre vinnande procentandel behöver vi för att överleva.

risk-of-ruin

Fig. 1: Risk of Ruin Tabell – Risk av 5% av eget kapital per trade

Sammanfattning

Valutahandel handlar om att förutspå marknaden och finanssektorn. Viktigt är att vara införstådd i att valutahandel handlar om riskhantering, och vi måste tänka på oss själva som ett företag som hanterar risk, och därmed bör fokus ligga på Rist to Reward ratio. Desto högre Rist to Reward ratio, desto större sannolikhet att vi kommer överleva och öka våra vinster.

Valutahandel (Forex trading) och CFDs är komplexa instrument som innebär en hög risk att förlora pengar snabbt på grund av hävstångseffekt. 75-90% av alla förlorar pengar när de handlar med dessa instrument. Du bör tänka på om du verkligen förstår hur CFDs fungerar och om du har råd att ta riskera att förlora dina pengar.